Відповідно до фінансових правил, встановлених банками, можливе призупинення доступу до рахунку клієнта у разі, якщо банк виявить сумнівні операції з грошових переказів. 

Юристи опублікували докладні пояснення про те, які суми можна безпечно переказувати з однієї банківської картки на іншу.

Скільки платежів може прийняти фізична особа-підприємець на свою банківську картку, щоб уникнути блокування рахунку? У ПриватБанку, наприклад, встановили місячний ліміт 200 платежів на загальну суму до 3 200 000 гривень на рік. Щодо міжнародних транзакцій, то дозволяється здійснювати не більше 50 переказів на загальну суму до 400 000 гривень.

В онлайн-банку monobank встановлено такі обмеження: не більше 50 переказів на день та до 150 переказів на місяць. При цьому максимальна сума однієї транзакції має перевищувати 60 000 гривень.

Важливо зазначити, що ці обмеження стосуються переказів з інших фінансових установ на картку monobank. Усередині клієнтів онлайн-банку таких обмежень немає.

Національний банк України наказує фінансовим установам реагувати на випадки перевищення максимальних сум фінансових операцій. Цей крок спрямований на покращення ефективності фінансового моніторингу та створення умов для зниження ризиків, пов’язаних із відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та іншою незаконною діяльністю.

Особливо слід зазначити, що НБУ вимагає від банків вважати підозрілими випадки, коли клієнти перевищують у два рази максимальну суму фінансової операції, встановлену ними самі.