З 1 листопада в Україні набули чинності нові правила для переказів між картками фізичних осіб. Деякі банки вже знизили ліміти на такі перекази до 50 000 грн на місяць для клієнтів з підвищеним фінансовим ризиком або тих, хто не підтвердив свої доходи.

Це зумовлено тим, що фінустанови застосовують автоматичний моніторинг і звертають увагу на обсяги та частоту операцій, які не відповідають задекларованим доходам, пише УНІАН.

Мета змін — підвищити прозорість фінансових потоків та знизити ризик відмивання коштів.

Що варто робити

• За можливості оновіть свої дані в банку й надайте документи, що підтверджують джерела доходу.
• Якщо плануєте зробити великий переказ — заздалегідь повідомте банк, щоб уникнути автоматичного обмеження.

Нове правило торкається не лише великих сум, а й операцій, які можуть виглядати «нестандартними» — наприклад, коли суми переказів значно перевищують задекларований дохід або коли кошти швидко переказують далі без видимої економічної підстави.