Перекази з картки на картку в Україні – найпоширеніший спосіб передати гроші. Та іноді така зручність може обернутися штрафом до 34 000 грн або навіть блокуванням рахунку.

Переказ сам по собі не є порушенням, якщо все відбувається у межах закону та правил банку. Але проблеми починаються, коли перекази регулярно надходять у великих сумах і без пояснення джерела коштів.

    Податкова може зацікавитися – чи не приховується прибуток?

Якщо ви отримуєте оплату за товари або послуги, але не зареєстровані як підприємець — це вже порушення. Так само, якщо ви є ФОП, але використовуєте особисту картку для бізнес-операцій. У таких випадках можна отримати штраф у розмірі 17 000–34 000 грн.

Інша причина — фінансовий моніторинг. Банки контролюють незвичну активність – великі суми, підозрілі перекази або порушення лімітів.

Якщо щось викликає сумнів — рахунок можуть тимчасово заблокувати або попросити документи, що підтверджують законність операції.

Також банки мають внутрішні обмеження — наприклад, денні чи місячні ліміти на суми переказів. Перевищили їх — транзакцію можуть зупинити або навіть заблокувати карту.

Щоб уникнути проблем, важливо знати не лише банківські правила, а й податкові обов’язки.