Клієнт Приватбанку, який проігнорував прохання оновити персональні дані, втратив доступ до свого рахунка – фінустанова в односторонньому порядку ухвалила рішення розірвати договір. На такий стан речей поскаржився клієнт на спеціалізованому форумі Мінфін.

“27 грудня в Приват24 з’явилося спливаюче повідомлення, що потрібно пройти актуалізацію даних і кнопка “Нагадати пізніше”. Термінів, коли це потрібно зробити, звісно, не було. Через дію актуалізувати не вдалося (сталася помилка). Вирішив сходити у відділення з Нового року і пройти цю актуалізацію. Але 1 січня Приватбанк привітав із Новим роком розірванням договору в односторонньому порядку без можливості оскаржити це рішення”, – сказав він.

Представники Приватбанку пояснили – розірвати договір вони мали право.

“При розірванні ділових відносин надається можливість переказу залишків в інший банк. Для перерахування ваших коштів на рахунках, вам або вашому представнику необхідно звернутися в будь-яке відділення банку”, – зазначили у фінустанові.

Як перевіряють рахунки українців. Кожен банк зобов’язаний знати свого клієнта. Під час оформлення рахунка клієнт заповнює анкету: вказує свій майновий стан, розмір зарплати, додаткові доходи тощо. Потім діє ризик-орієнтований підхід.

Обов’язково мають бути перевірені:

•     операції з перевищенням суми 400 тисяч грн;
•     операції за участю публічних діячів (депутатів усіх рівнів, чиновників);
•     фізособи-підприємці (у просторіччі “ФОП”), які зареєстровані за останні три місяці;
•     ті, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.

Однак запідозрити порушення і заблокувати можуть практично будь-який переказ, кажуть експерти. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тисяч грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, то банк може вважати такі операції сумнівними.