З 28 квітня 2020 року українцям доведеться надавати документи (паспорт, водійські права) при проведенні грошових переказів без відкриття рахунку (карткового або будь-якого іншого) більше, ніж на 5 тисяч гривень. Зараз це правило діє для операцій понад 15 тис. грн, а через півтора тижні планку опустять втричі.

На практиці це означає, що анонімно (без надання документів та ідентифікації) не можна буде робити перерахувань:

• Відправляти грошові перекази без відкриття рахунку.
• Поповнювати рахунки інших людей, закидати комусь гроші на картку.
• Поповнювати рахунки в платіжних терміналах.
• Платити за отримані товари або послуги, якщо переводите кошти, наприклад, при доставці з післяплатою. Скажімо, за посилку, яку отримали у відділенні «Нової пошти».

Ще раз – все це не забороняється в принципі. Але потрібно буде надавати документи (ідентифікувати себе) в обов’язковому порядку при операціях понад 5 тис. грн (5 тис. грн + 1 грн = потрібен паспорт). Правда, доводити походження коштів буде не потрібно.

«Всі ці правила діяли і до цього, тільки мова йшла про планку в 15 тис. Грн, а тепер її опустили до 5 тисяч», – підтвердив фінансовий аналітик Василь Невмержицький.

За комуналку і кредити платимо вільно

При цбому Нацбанк увів виянтки з правила – коли банкам і іншим установам необов’язково проводити ідентифікацію людини, і все можна робити без паспорта:

• Коли мова йде про оплату житлово-комунальних послуг, сплату податків, штрафів або інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми).
• При оплаті кредитів – у сумі до 30 тис. грн.
• При знятті коштів з власного рахунку.
• При оплаті товарів і послуг за допомогою платіжної картки.

Як тільки підключається платіжна картка – вважається, що людина вже  ідентифікована. Адже вона подавала паспорт, ідентифікаційний код, заповнювала анкету і проходила фінансовий моніторинг в банку.

Вчора НБУ доводилося спішно давати всі ці роз’яснення після скандалу, що вибухнув після публікацій в ЗМІ. До рук журналістів потрапив внутрішньобанківське роз’яснення, яке регулятор розіслав по банківській системі 13 квітня №25-0006 / 18603. У медіа складний документ витлумачили таким чином, що робота платіжних систем буде остановлена.Но це не так. Тому Національний банк давав свої пояснення.